حاسبة خصم التأمينات
تقوم التأمينات الاجتماعية بخصم واستقطاع نسبة من الراتب الشهري للعاملين والموظفين داخل المملكة العربية السعودية، سواء كانوا مواطنين سعوديين أو غير سعوديين، ويتم استقطاع هذه النسبة لكي يتم دفع التأمينات لهم، كما يتم استقطاع هذه النسبة المحددة بشكل شهري، وتقوم المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية داخل المملكة العربية السعودية بتحديد هذه النسبة التي يتم خصمها من المواطنين السعوديين وغير السعوديين المقيمين داخل المملكة العربية السعودية، خلال هذه المقالة في مصرفي سنقوم بشرح وعرض حاسبة خصم التأمينات، من قبل التأمينات الاجتماعية لكلا من المواطنين السعوديين وغير السعوديين.
حاسبة خصم التأمينات
لا يتم اعتماد إصدار كشوف المرتبات بعد خصم مبلغ التأمين الاجتماعي، حيث يعد من أهم اهتمامات عدد كبير من العاملين في المملكة حيث يعمل نظام التأمين السعودي ومؤسسة التأمينات الاجتماعية على تطبيق أحكام التأمين الاجتماعي، والتي تستقطع مبلغًا من الراتب الشهري للموظف اعتمادًا على تاريخ قيد الموظف في هذه المؤسسة، ويتم تحديد المبلغ المستقطع على أساس منصبه الرسمي في المؤسسة، ولكن هذا وفقا لعدد من الشروط التي يجب أن تكون رسمية، وهو ينطبق على الجميع بغض النظر عما إذا كنت مرتبطًا بمؤسسة أو قطاع أو وكالة.
طريقة حساب نسبة التأمينات الاجتماعية
تقوم حاسبة خصم التأمينات علي طريقة بسيطة لحساب الأجور بعد خصم اشتراكات الضمان الاجتماعي، وذلك عن طريق مايلي:
- يتم أخذ الأجر بعد خصم الأقساط كمجموع الدخل الشهري للموظف.
- ويتم ضرب هذا المبلغ في معدل الخصم.
وهناك طريقة أخرى وتعتمد تلك الطريقة على
- حقيقة أن الراتب المخصوم يساوي قيمة الدخل الشهري بالنسبة للموظفين.
- ويتم خصمها من ناتج (الدخل الشهري × معدل الخصم).
وفيما يلي سوف نقدم مثالاً على هذا الشرح كتالي:-
- إذا كان راتب الموظف 2000 ريال سعودي.
- يتم تقسيم الراتب بين 1500 ريال سعودي أساسي و 500 ريال سعودي متغير الراتب.
- يتم خصم ما يقارب 14٪ (210 ريال) من الراتب الأساسي.
- ويتم خصم نسبة خصم متغيرة غير ثابتة بنسبة 11٪ (55 ريال سعودي).
- وفي هذه الحالة يكون سعر الاستقطاع النهائي على مبلغ التأمين 265 ريال سعودي.
اقرأ أيضًا: اسعار تأمين بوبا للمقيمين
خصم التأمينات من الراتب الأساسي وبدل السكن
يعتبر بدل السكن داخلا بشكل أساسي في الراتب الإجمالي للموظف أو العامل المشترك في حاسبة خصم التأمينات الاجتماعية، سواء أكان الاشتراك إجباري للموظفين العمومين، أو بشكل اختياري لمن لا تتطبق عليهم بعض الشروط.
الطريقة القديمة لاحتساب بدل السكن
- كان احتساب بدل السكن للمشتركين في التأمينات، و يتم ذلك عن طريق منح الموظف أو العامل راتب شهرين من راتبه الأساسي تحت مسمى بدل سكن.
- بحيث يتم توزيع إجمالي راتب الشهرين على راتب ١٢ شهرا.
- وعلى هذا يكون بدل السكن مدرجا في الراتب بصورة شهرية.
وفيما يلي مثالا على الطريقة القديمة ل حاسبة خصم التأمينات:
- إذا كان المرتب الأساسي للموظف هو 10000 ريال سعودي.
- فإن بدل السكن يكون 20000 ريال سعودي.
- وتكون النسبة الشهرية لبدل السكن هي 166.6 ريال سعودي تضاف إلى الراتب الشهري.
- وعلى هذا المبدأ فإن نسبة الاستقطاع الشهري من الموظف المشترك في نظام التأمينات تكون:
10000+166.6*18% = 1829 ريال سعودي.
طريقة حساب بدل السكن بعد التعديل
ثم تم تغيير طريقة حاسبة خصم التأمينات، بدل السكن للمشتركين في نظام التأمين والمعاشات بصورة اختيارية، وجاءت التعديلات على النحو التالي:
- يكون الحساب بصورة شهرية وفقا لتقويم الميلادي.
- يتم حساب بدل السكن وفق الاتفاق الذي جرى بين طرفي العمل، ولا يجبر صاحب العمل على منح العامل راتب شهرين تحت مسمى بدل سكن.
شروط تسجيل صاحب العمل في التأمينات
أعلن المتحدث باسم المؤسسة العامة للتأمينات بالمملكة العربية السعودية، أنه يمكن لصاحب العمل الاشتراك في التأمينات الاجتماعية الاختيارية وفق الاشتراطات التالية:
- أن تكون المؤسسة مسجلة بشكل رسمي في نظام التأمينات الاجتماعية.
- التأكد من تسجيل جميع موظفي المؤسسة في نظام التأمينات الاجتماعية.
- التحقق من دفع الاشتراكات المستحقة علي المؤسسة.
طريقة التسجيل في موقع التأمينات أون لاين
- اولا عليك الدخول إلى الموقع الالكتروني الرسمي للتأمينات الاجتماعية (من هنا).
- قم بإختيار بوابة عملاء نظام التأمينات.
- اضغط على تسجيل الدخول .
- انقر فوق عبارة (لا أمتلك حساب، سجل الآن).
- ثم ستظهر لك صفحة رئيسية فيها عدة أيقونات، وهي: التزويد بالمعلومات، التحقق من البيانات، إكمال التسجيل.
- قم بتحديد الصفة الخاص بك، مواطن أو مقيم.
- قم بإدخال البيانات الشخصية الخاصة بك، مثل: الهوية للسعودي، رقم الإقامة لغير السعودي، والبريد الإلكتروني، ورقم الهاتف المحمول، مع إدخال كلمة مرور مراعية لشروط قوة الكلمة من احتوائها على أحرف كبيرة وصغيرة وأرقام ورموز.
- قم بإدخال رمز التحقق المرئي.
- انتقل إلى صفحة التحقق من البيانات المدخلة ومراجعتها.
- انقر فوق أكمل، ثم إكمال التسجيل.
- ثم سوف تصلك رسالة تفيد بنجاح العملية.
تعرف أيضًا على: تأمين السفر الدولي بوبا
نسبة خصم التأمينات الاجتماعية
تعد مؤسسة التأمينات الاجتماعية من أهم المؤسسات الحكومية المتواجدة داخل المملكة العربية السعودية، حيث تعمل مؤسسة التأمينات الاجتماعية على تقديم الكثير من الخدمات للمستفيدين، ولكي يمكن للمستفيد الحصول على الخدمات التأمينية التي تقدمها المؤسسة يجب عليه الاشتراك في المؤسسة كما يجب خصم جزء من الراتب، ولكي يتم خصم نسبة الاشتراك يجب أولا أن يتم التعرف على حاسبة خصم التأمينات
الاجتماعية عن طريق المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية داخل المملكة العربية السعودية وتتمثل كما يلي :
- حيث يتم خصم نسبة معينة من المعاش والتي تخص العاملين والموظفين السعوديين.
- يتم خصم نسبة من الراتب الأساسي تحت بند مخاطر العمل وهي نسبة خاصة بالسعوديين وغير السعوديين.
- يتم خصم نسبة من خدمة ساند وهذه النسبة خاصة بالسعوديين فقط.
حاسبة التقاعد المبكر
يتم تقديم الراتب التقاعدي للمؤمن عليه بنسبة 56٪ من آخر مرتب شهري له خلال فترة الاشتراك في التأمين الاجتماعي، والتي تمتد لمدة 15 عامًا، مع زيادة سنوية بنسبة 2٪، ولكن يجب مراعاة بعض الأمور:
- يتم تسوية المعاش التقاعدي على أعلى مرتب تم تحصيله خلال الخمس سنوات الأخيرة في الخدمة للمؤمن عليه الذين انتهت خدمتهم في القطاع الحكومي أو الشركات المملوكة للدولة بالكامل، علمًا بأن النقصان في العلاوة الاجتماعية سيطبق فقط على الزوجة أو الأولاد.
- بالنسبة للمؤمن عليهم في القطاعين الأهلي والنفطي والذين حصلوا على العلاوة الاجتماعية وعلاوة الأولاد وفقًا لقانون دعم العمالة رقم 19 لعام 2000، سيتم تسوية المعاش عن طريق إضافة العلاوة الاجتماعية إلى المرتب الذي يتم تسويته عليه المعاش، وذلك عند استحقاق العلاوتين المذكورتين.
- بالنسبة للمؤمن عليهم العاملين في الجهات التي لا يتم تحديد مرتباتهم بناءً على نظم معتمدة من مجلس الخدمة المدنية أو اتفاقيات جماعية، سيتم تسوية المعاش بناءً على متوسط المرتب خلال الخمس سنوات الأخيرة من فترة الاشتراك في التأمين أو على مدى فترة الاشتراك بأكملها.
حاسبة التقاعد التأمينات
تتيح الهيئة العامة للتأمينات الاجتماعية لجميع المواطنين الحق في الحصول على معاش التقاعد في حالة انتهاء فترة الخدمة أو لأي سبب من الأسباب التي تؤدي إلى ترك الخدمة بشكل إجباري، أو في حالة الإصابة بإعاقة تعوق قدرتهم على العمل. ويتم حساب الراتب التقاعدي للتأمينات الاجتماعية على النحو التالي:
- في حالة عجز الكلي عن القدرة على العمل يتم منحه معاش التقاعد بغض النظر عن مدة اشتراكه في الخدمة المحسوبة للتقاعد.
- في حالة الوفاة، سواء كانت طبيعية أو نتيجة إصابة، يستحق الشخص معاشًا تقاعديًا بغض النظر عن مدة الخدمة المحسوبة في التقاعد.
- إذا تم إنهاء الخدمة بطريقة غير تأديبية، فإن مدة الخدمة المحسوبة في التقاعد يجب أن تكون 10 سنوات.
- في حالة إلغاء الوظيفة، تكون مدة الخدمة المحسوبة في التقاعد عشر سنوات.
- في حالة التفرغ لرعاية شخص من ذوي الاحتياجات الخاصة، يجب أن تكون مدة الخدمة المحسوبة في التقاعد 15 عامًا.
- في حالة صدور حكم قضائي يؤدي إلى انتهاء الخدمة، يجب أن تكون المدة المحسوبة في التقاعد 15 سنة.
- إذا كان التقاعد بسبب قرار تأديبي، تكون مدة الخدمة المحسوبة في التقاعد 15 سنة.
- إذا تم التقاعد المبكر عند بلوغ سن الـ55 أو بلوغ سن التقاعد الطبيعي، يتم حساب مدة التقاعد بواقع 15 سنة.
- في حالة تقديم استقالة بسبب ظروف صحية، تكون المدة المحسوبة للتقاعد 15 سنة.
- إذا تم تقديم استقالة إدارية، يجب أن تكون مدة التقاعد 25 سنة.
- في حالة تقديم استقالة عند بلوغ سن الـ50 عامًا، يتم حساب مدة التقاعد بواقع 15 سنة.
خصم التأمينات للقطاع الخاص
يتم تقسيم تكاليف الاشتراك التأميني بين صاحب العمل والموظف، حيث يتحمل كل منهما جزءاً من التكلفة. وينص قانون التأمينات الاجتماعية والمعاشات على نسبة الاشتراك التأميني لموظفي القطاع الخاص والقطاعات الأخرى، حيث يبلغ 11% من إجمالي الاشتراك التأميني يتم تحميله على الموظف، بينما يتحمل صاحب العمل نسبة 18.75% من الاشتراك التأميني.
نسبة التأمينات الاجتماعية لغير السعوديين
تختلف نسبة الاستقطاع للتأمينات الاجتماعية بين المواطنين السعوديين وغير السعوديين، وذلك يعود إلى عدم حق غير السعوديين المقيمين في المملكة في الحصول على معاش التقاعد، وعدم تأهيلهم للحصول على دعم خدمة ساند. وبالتالي، تختلف نسبة الخصم لغير السعوديين وتتمثل في الخصم بنسبة 2٪ من راتب الموظف الغير سعودي شهرياً، كما تتحمل الشركة التي يعمل بها المقيم نسبة 2٪ من قيمة التأمين على الموظف.
نُرشح لكم: التعاونية للتأمين خدمة العملاء
أبرز الأسئلة الشائعة عن حاسبة خصم التأمينات
كم نسبة الخصم من الراتب للتأمينات؟
- حاسبة خصم التأمينات، تكون نحو 9% للراتب الأساسي للموظف.
- نسبة خصم حاسبة خصم التأمينات، من الإجمالي تكون 22%.
- خصم 1% فقط من الراتب لصالح تطبيق ساند.
- خصم 2% وذلك تأميناً على حياة الموظف.
كيف اعرف نسبة خصم التأمينات؟
في حاسبة خصم التأمينات يتم خصم نسبة 22% من إجمالي الراتب إجماليًا للتأمينات الاجتماعية في المملكة العربية السعودية، والتي تنقسم على عدة جهات:
يتم خصم 9% من الراتب الأساسي للموظف، ويتم توزيع النسبة المتبقية كالتالي:
- 9% لصالح مؤسسة الموظف.
- 2% للتأمين ضد مخاطر وإصابات العمل.
- 1% لصالح الموظف نفسه
- و1% لصالح تطبيق ساند وذلك من المنشأة التي يعمل بها الموظف.
لذلك، يمكن احتساب نسبة الخصم بمعرفة النسبة التي يتم خصمها من الراتب الأساسي وتجميعها مع النسب الأخرى التي يتم توزيعها على جهات مختلفة، يتم خصم 1% فقط من الراتب لصالح تطبيق ساند، و2% تأميناً على حياة الموظف.
وبهذا نكون قد انتهينا من توضيح كافة التفاصيل حول حاسبة خصم التأمينات، وفي الختام نتمنى أن تكون هذه المقالة قد نالت اعجابكم.